Самые богатые люди мира предпочитают не просто тратить деньги, а вкладываться в такие предметы роскоши, как изысканные вина, дорогие часы или уникальные произведения искусства. Со временем, эти вещи растут в цене и поэтому к подобным покупкам часто относятся как к выгодным инвестициям. Интересно, что за последние 10 лет именно редкий виски показал наилучшую доходность, увеличившись в цене на 280% и отбросив на второе место фондовый индекс S&P 500. Об этом в отчете 2024 года рассказывают эксперты консалтинговой компании Knight Frank.
Глобальный спрос на материальные активы из категории luxury стабильно рос десятилетиями, в результате к 2019 году отрасль достигла стоимости в 308 миллиардов долларов. За последние три года на аукционах были поставлены многочисленные рекорды, когда коллекционеры тратили миллионы на виски. Например, в ноябре 2023 года бутылка Macallan Valerio Adami 60-летней выдержки, выпущенная тиражом всего в 40 экземпляров, ушла с молотка на Sotheby’s за 2,7 миллиона долларов.
Материальный актив — физический предмет с ограниченной стоимостью, которая со временем может значительно вырасти. Это привлекательная разновидность инвестиций, потому что их можно физически купить и продать.
На втором месте по доходности после виски уверенно закрепился фондовый индекс S&P 500, а далее пошли изысканные вина и часы с приростом +146% и +138% соответственно. Наименее выгодными оказались инвестиции в цветные алмазы и ювелирные изделия, принеся доходность ниже 40%.
Буму на виски сопутствовало появление специализированных торговых платформ, которые демократизировали доступ к рынку, позволив инвесторам всех уровней приобретать столь прибыльный класс активов. Кроме того, рынок также стимулируется развитием технологий и стабильной работой регионов по производству алкоголя.
При этом на рынке бриллиантов ситуация противоположная и многие эксперты высказывают сомнение по поводу развития данной отрасли. В первую очередь существует множество проблем с нынешними рыночными цепочками, начиная добычей и заканчивая розничными магазинами. Согласно отчету Bain & Company, сектора добычи, огранки и розничной продажи в конечном итоге будут вынуждены интегрироваться путем закрытия и поглощения. Некоторые рудники займутся огранкой и ювелирным делом, а некоторые нынешние ювелирные ритейлеры станут покупать изделия непосредственно у огранщиков, и так три слоя превратятся в два. Мы уже видели, как это происходит во многих других секторах экономики и теперь с уверенностью можем предположить, что в этом малоизвестном секторе тоже грядут большие перемены.
После всех разговоров о бриллиантах и потенциале биржи, становится очевидно, что инвестиции в бриллианты подходят далеко не всем. В нестабильные экономические времена разумнее вкладывать средства в актив, который имеет большие шансы вырасти в цене. Поэтому редкий виски на сегодняшний день считается лучшей альтернативой для инвесторов, стремящихся диверсифицировать свой портфель фонда S&P.
Тем не менее, именно фондовый рынок остается наиболее надежным и потенциально выгодным выбором для долгосрочных вложений. Фонд S&P 500 за последние десятилетия демонстрирует впечатляющие результаты, что делает его предпочтительным вариантом для тех, кому важны стабильность и рост.
Напомним, что S&P 500 является самым масштабным фондовым индексом в Соединенных Штатах и включает 500 крупнейших компаний. Для того чтобы начать стабильно зарабатывать на инвестициях, достаточно приобрести индексный фонд S&P 500, а также индексный фонд рынка облигаций.
Такое инвестирование не даст моментальных результатов, но будет более выгодно, чем покупать обесценивающиеся бриллианты. Находясь в России вместо S&P 500 можно покупать индексы РТС и ММВБ. Если каждый месяц монотонно вкладывать в два фонда по 1% от накоплений, то вы уже будете считаться инвестором и со временем сумма на вашем счету будет непременно расти.
Т.к. инвестиции в акции приносят доход со временем, этот метод подходит именно для пассивного приумножения богатства. Как только вы запустите механизм, вам не придется вмешиваться, что является удобным преимуществом для тех, у кого мало свободного времени.
При этом стоит отметить, что бум на инвестиции уже дошел до России. В свете различных кризисов все больше людей ищут новые способы диверсификации накоплений. По этой причине разговоры о «пассивном доходе» стали актуальными как никогда. Можно заняться побочным бизнесом или инвестировать в недвижимость, однако это тяжело с точки зрения дополнительной ответственности. Другой вариант — с помощью цифровых инструментов начать инвестировать в акции или другие классы активов.
К счастью, существуют современные платформы, которые помогут новичкам начать инвестировать в акции без лишних хлопот. Возможно, вам также будет полезно пройти курсы по инвестированию. Таким образом, вы сможете без помощи брокеров создать индивидуальную инвестиционную стратегию, учитывающую ваши риски и цели. Помните, что начинать с малого — более безопасно и даже приятно, так как в этом случае вы берете на себе минимум рисков.
Дмитрий Пангин
CEO ИТ-приложение для инвестиций
на фондовом рынке «Dubrovsky»
